Для физических лиц Для юридических лиц Бухгалтерия и аудит

Банки обезопасят

Для блокирования средств хватит только подозрений в противоправной деятельности. Требования содержатся в указании Центробанка. Оно вступает в силу с 15 декабря 2013 года.

Масштабную "чистку" банковского сектора Центробанк уже начал. Это делается по многим причинам. С одной стороны, ужесточения норм по противодействию финансированию терроризма и "отмыванию" нелегальных доходов требуют международные правила. Но одновременно это в интересах нашей страны и граждан. Потому что, чем четче требования к банкам "на входе", тем меньше шансов, что он "лопнет" потом. К тому же, как правило, занимаясь незаконной деятельностью - будь то финансирование терроризма или "отмывание" незаконных доходов, появление прочих схем, банк всегда рискует деньгами вкладчиков. Если банк позволяет людям, связанным с финансированием терроризма, открывать у себя счета, то он, безусловно, виноват, считает научный сотрудник Центра развития НИУ "Высшая школа экономики" Дмитрий Мирошниченко.

Но раньше, кстати, у кредитных организаций не было права отказывать клиентам в проведении операций. С лета нынешнего года оно появилось. Новое указание ЦБ эту линию развивает дальше. Помимо собственно информации о заморозке счета, банки должны будут сообщать и о результатах проверки своих клиентов. Делать это надо будет не позднее трех рабочих дней со дня окончания проверки.

Кроме того, до 25 декабря 2013 года банки должны будут успеть передать в уполномоченный орган сведения об отказе в заключении договоров банковского счета, если сделки клиента показались банкирам подозрительными. Причем передавать информацию будет нужно, если отказ состоялся и по инициативе клиента, и по инициативе самой кредитной организации. Это будет необходимо сделать в течение следующего рабочего дня после отказа.

Источник: Российская газета